Munurinn á vogunarsjóðum og ETF

Ekki er hægt að vanmeta þörfina fyrir fjárfestingar. Þó að fólk fjárfesti með mismunandi markmið, þá er aðalmarkmiðið að tryggja fjárhagslegt öryggi til langs tíma, afla sér aukatekna, spara til eftirlauna og byggja upp auð. Það eru margir fjárfestingarkostir í boði frá skuldabréfum, vogunarsjóðum, hlutabréfum, ETF og jafnvel fasteignum, svo eitthvað sé nefnt. Þó að sumir af þessum hugtökum séu nýir fyrir suma, þá er mikilvægt að skilja hverja fjárfestingaraðferð og vita hvað getur virkað fyrir þig. Í þessari grein munum við skoða muninn á vogunarsjóðum og ETF. Vonandi mun þetta leiðbeina þér við að ákvarða hvaða einn af þeim tveimur þú ættir að fjárfesta í.

Hvað eru vogunarsjóðir?

Þetta eru fjárfestingar í einkasafni sem nota áhættufjárfestingu og stjórnunaraðferðir til að búa til ávöxtun. Það er opið fyrir takmarkaðan fjölda fólks og er að mestu valið og notað af fjárfestum með mikla eign. Fjárfestar sem vilja fjárfesta í lausafjárfestingum ættu ekki að styðjast meira við vogunarsjóði þar sem þeir kunna að þurfa að halda fjárfestingum í allt að eitt ár.

Þar sem vogunarsjóðir miða að því að nýta sértæk auðkennileg tækifæri á markaðnum geta þeir notað fjárfestingaraðferðir eins og skiptimynt, valkosti og jafnvel skortsölu. Þeir eru opnir viðurkenndum fjárfestum. Þar sem þeir krefjast mikillar upphaflegrar lágmarksfjárfestingarupphæðar geta aðeins efnaðir menn fjárfest í vogunarsjóðum.

Einkenni vogunarsjóða eru:

  • Þeir eru aðeins opnir fyrir hæfa fjárfesta- Þetta er vegna þess að hæfir fjárfestar geta meðhöndlað hugsanlega áhættu sem fylgir því að fjárfesta í vogunarsjóðum.
  • Þeir hafa breiðari fjárfestingarvídd í samanburði við aðra sjóði- vogunarsjóðir geta fjárfest í hverju sem er, hvort sem það er fasteign, land, afleiður, gjaldmiðlar og jafnvel hlutabréf.
  • Þeir nota skiptimynt- Til að gera þeim kleift að skila hærri ávöxtun á stuttum tíma geta vogunarsjóðir notað lánað fjármagn byggt á stefnu sjóðsins
  • Þeir eru ekki skráðir
  • Þeir starfa sem einkafjárfestingarsamstarf
  • Þeir geta notað mismunandi fjárfestingar- og markaðsstefnu

Þrátt fyrir mikla ávöxtun hafa vogunarsjóðir ýmsa áhættu, þar á meðal:

  • Þeir hafa lengri fjárfestingartíma
  • Notkun skuldsetningar getur valdið verulegu tapi af fjárfestingunni
  • Ef tap verður, er það hugsanlega mikið

Fjárfestar ættu einnig að greiða fjárfestingum í vogunarsjóði umsamið hlutfall miðað við launaskipan. Í dæmigerðri uppbyggingu fær sjóðsstjóri 20% af hagnaði og 2% af eignum á hverju ári óháð því hvort hagnaður er eða ekki. Til að vernda fjárfesta í vogunarsjóðum er heimilt að setja gjaldtakmarkanir. Þetta kemur í veg fyrir að eignastjórar tvisvar á sömu ávöxtun. Einnig má setja gjaldþök til að koma í veg fyrir að áhættustjórnendur taki umframáhættu.

Hvað er ETF?

Skammt frá Exchange Traded Fund, þetta er tegund verðbréfa sem rekur vísitölu, skuldabréf, vöru eða körfu eigna. Þessi tegund sjóða er skráð og verslað í verðbréfaþingi og fylgist með ávöxtun fjármálagernings sem hann fylgir.

Með því að fjárfesta í ETF eru fjárfestir fjárfestir fjárfest í markaðsverðbréfum sem eru hluti af fyrirfram ákveðinni vísitölu. Verð á ETF er heldur ekki stöðugt og getur verið breytilegt allan daginn. Þessi fjárfesting er tilvalin fyrir fólk sem leitar að lauslegri og hagkvæmari fjárfestingarkosti. EFTs gætu átt eina eign eða margar eignir og eru því frábær kostur fyrir fjölbreytni.

Tegundir ETFs eru:

  • Iðnaðar ETF- Þessir rekja tilteknar atvinnugreinar eins og banka, gasgeirann eða bankaiðnaðinn.
  • Gjaldeyrisviðskipti- Fjárfestu í erlendum gjaldmiðlum
  • Skuldabréfasjóði- Inniheldur fyrirtækjaskuldabréf, staðbundin skuldabréf, ríkisskuldabréf og ríkisskuldabréf
  • Andhverft EFTs- Notar skortsölu til að afla hagnaðar af hlutabréfum
  • Vöru ETF- Fjárfestu í vörum eins og gulli eða hráolíu

Fjárfestar sem kjósa að fjárfesta í ETFs njóta góðs af:

  • Að hafa aðgang að ýmsum hlutabréfum í mörgum atvinnugreinum
  • Lág útgjöld eins og fáar miðlunarþóknanir
  • Þú getur valið að miða á tiltekinn iðnað
  • Þú færð að stjórna fjárfestingaráhættu með fjölbreytni

Hins vegar hafa ETFs ókosti þar á meðal:

  • Fjárfestir getur verið takmarkaður frá því að auka fjölbreytni ef hann fjárfestir í einstökum iðngreinum sem beinast að iðnaði
  • Skortur á lausafé getur hindrað viðskipti
  • Fjárfestar geta greitt há gjöld ef þeir fjárfesta í virkum stýrðum ETFs

Líkindi milli vogunarsjóða og ETF

  • Báðar eru sameinaðar fjárfestingar til að skila ávöxtun

Mismunur á vogunarsjóðum og ETF

Skilgreining

Vogunarsjóðir vísa til fjárfestinga í einkasafni sem nota áhættufjárfestingu og stjórnunaraðferðir til að búa til ávöxtun. Á hinn bóginn vísar ETF í tegund verðbréfa sem rekja vísitölu, skuldabréf, vöru eða körfu eigna.

Aftur

Þó að vogunarsjóðir hafi algera ávöxtun, þá hafa ETF hlutfallsleg ávöxtun.

Stjórnunarstíll

Vogunarsjóðum er stjórnað með virkum hætti. Á hinn bóginn er ETFs óbeint stjórnað.

Gildandi gjöld

Vogunarsjóðir hafa árgjöld þar sem sjóðsstjóri fær 20% af hagnaði og 2% af eignum á hverju ári óháð því hvort hagnaður er eða ekki. Á hinn bóginn, gjöld sem gilda um vogunarsjóði fela í sér rekstrarkostnað, viðskiptaþóknun og álagningu/ tilboð.

Tegund fjárfesta

Þó að fjárfestingar í vogunarsjóðum innihaldi mikla eign og hæfa einstaklinga, þá eru ETF fjárfestar smásala einstakir fjárfestar.

Lausafé

Þó vogunarsjóðir séu óseljanlegir eru ETF mjög lausir.

Vogunarsjóðir vs ETF: Samanburðartafla

Samantekt vogunarsjóða á móti ETF

Vogunarsjóðir vísa til einkafjárfestinga sem nota áhættufjárfestingu og stjórnunaraðferðir til að búa til ávöxtun. Á hinn bóginn vísar ETF í tegund verðbréfa sem rekja vísitölu, skuldabréf, vöru eða körfu eigna. Þó að vogunarsjóðir séu með árgjöld þar sem sjóðsstjóri fær 20% af hagnaði og 2% af eignum á hverju ári óháð því hvort hagnaður er eða ekki, hafa ETFs rekstrarkostnað, viðskiptanefndir og tilboð/ tilboð sem á við. Þó að báðir séu áfram raunhæfir fjárfestingarkostir ættu fjárfestar ekki að taka skyndiákvarðanir um hvaða valkosti þeir velja.

Nýjustu færslur eftir Tabitha Njogu ( sjá allt )

Sjá meira um: ,